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此轮清理行动范围广、力度大、针对性强。以浙商银行和南京银行为例,前者公告明确指出,对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易,且账户余额(含金融产品)小于等于10元的个人银行账户(包括I类户、II类户、III类户,不含信用卡)进行清理;后者则强调,经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范围。

防范电信网络诈骗风险也是此次清理行动的重要驱动因素,长时间不活跃的账户可能成为非法资金的流动渠道。天眼查数据研究院有关负责人表示,从小微企业司法案件涉及的金融信息来看,一些不法分子利用经营状态异常的企业账户实施违法犯罪活动。因此,银行有必要加大力度对沉睡账户进行清理,防止不法分子利用这些账户进行欺诈活动,降低风险发生的可能性。

董希淼建议,针对非法出售、出借、购买银行卡或支付账户的个人或机构,应采取更为严厉的措施,如暂停其银行账户非柜面业务、限制其使用微信和支付宝支付等,并将其失信行为纳入中国人民银行征信系统等,以进一步提高其违法成本;还应建立动态监测机制,对信用卡等卡片业务进行实时监控,及时发现潜在风险并采取相应措施进行干预。

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中新网丽水11月17日电(周健 陈柔妤 尹力)11月10日,第七届中国国际进口博览会(以下简称“进博会”)在上海闭幕。为了更好地承接和放大进博会溢出效应,11月15日至11月17日,第六届华侨进口商品博览会暨青田进口葡萄酒交易会、第四届国际咖啡博览会(以下简称“侨博会”)在浙江丽水青田举行,吸引来自50多个国家和地区的1700名参展商、5500多名中国各地的专业采购商参与。

“进博会是一场专注于全品类进出口产品的展会,而侨博会则更加专注于葡萄酒及酒类产品,因此在酒圈和酒行业中,侨博会具有更高的专业性和针对性,能够吸引更多对口的参展商和采购商。”何冰表示,进博会让产品得到了最大程度的展现和曝光,同时也结识了许多优质的采购商,不少采购商还在她的推荐下,专程来青田参加此次侨博会。